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特点二:多家机构“中招”违规提供政府性融资。11张罚单中,有3张罚单涉及违规提供政府性融资,因此受罚的金融机构包括招银金融租赁公司、浦银金融租赁公司和上海银行市北分行。又一外资行被罚此次11张罚单共计处罚670万元,其中,除上海银行外,其它几家机构主要因1-2个违规问题被罚20万-100万元不等。

从销售渠道的角度看,当前销售渠道的盈利模式鼓励客户频繁申赎基金,而难有动力鼓励投资者长期持有。记者了解到,目前股票基金的年度管理费通常为1.5%,假设销售渠道的尾随佣金率50%,客户持有一年,渠道获取的中间业务收入为0.75%。与此同时,基金申购费约1.5%、赎回费0.5%,客户每申赎一次,销售渠道就可以获取近2%的手续费收入,这是尾随佣金模式的数倍。加之销售渠道承担着产品频发和短期考核压力,一线销售鼓励客户赚钱即卖,以便将资金投入到下一只新基金发行中。由此带来的直接影响是,虽然销售渠道每年基金的总销量不少,但基金保有量却不多。

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